かながわFP相談所によくいただくご質問をまとめました。奈良・橿原エリアで家計・ライフプラン・資産運用などのお金の相談を検討されている方は、事前のご不明点解消にご活用ください。
奈良・橿原の家計・ライフプラン相談に関するQ&A
Q. 「ファイナンシャル・プランナー（FP）」って何ですか？
A. 人生の夢や目標（住宅購入・教育資金・老後資金など）を叶えるために、お金の面から計画づくりと意思決定をサポートする専門家です。家計管理、金融商品、保険、住宅ローン、税金、年金制度など、幅広い知識をもとにライフプランを一緒に考えます。
より詳しい定義は、日本FP協会のサイトもご参照ください。
日本FP協会「FPとは」
Q. どんな相談ができますか？
A. 以下のようなお金に関するご相談を幅広くお受けしています。
- 家計管理・毎月の収支改善
- 教育費の準備、奨学金の利用検討
- 住宅購入・住宅ローン（予算・返済計画・借り換え等）
- 老後資金づくり（公的年金・私的年金・退職金の活用など）
- NISA・iDeCoなどを活用した資産運用
- 生命保険・医療保険・がん保険などの見直し
- 相続・贈与・不動産に関する基本的なご相談
ご希望に応じて、ライフプラン作成（有料）までサポート可能です。
Q. 相談方法は？オンラインも可能ですか？
A. はい、可能です。現在は主に以下の方法で対応しています。
- オンライン面談（Zoom等）
- ご自宅への訪問（奈良・橿原エリアを中心）
- お近くのカフェ・ファミリーレストラン等での面談
お客様のご都合・ご希望に合わせて柔軟に調整いたします。
Q. 土日・祝日や平日夜の相談もできますか？
A. はい、事前予約制で土日・祝日や平日夜のご相談も可能です。
本業・子育てで平日昼の時間が取りにくい方にも対応しておりますので、まずは日程のご希望をお聞かせください。
Q. 初回相談は本当に無料ですか？
A. はい、初回の簡易相談（目安30〜60分）は無料です。
現在のお悩みや状況をお伺いし、今後どのような進め方が適切かを一緒に整理します。継続的なアドバイスやライフプラン作成が必要な場合は、有料メニューについて事前にご案内し、ご納得のうえで進めます。
詳しい料金体系は、こちらのページをご覧ください。
料金とご相談の流れ
Q. 保険や投資商品の勧誘がしつこくないか心配です…
A. かながわFP相談所では、まずライフプランと家計全体のバランスを重視し、必要な場合のみ保険や投資信託などの金融商品をご提案します。
- 特定の商品ありきのご提案は行いません
- 複数の金融機関の商品を比較し、メリット・デメリット・手数料を説明します
- 「契約するかどうか」を決めるのは常にお客様です
無理な勧誘は一切行いませんのでご安心ください。
Q. 相談時間の目安はどれくらいですか？
A. 目安としては以下の通りです。
- 初回相談：30〜60分程度（無料）
- 2回目以降の個別相談：1回あたり60分程度
- ライフプラン作成：2回の面談で完結（各回60〜90分程度）
ご相談内容や状況によって多少前後しますが、長時間になる場合でも事前に目安時間と料金をご案内いたします。
Q. 個人情報の取り扱いは大丈夫ですか？
A. FP業務の性質上、収入・資産・家族構成などの個人情報をお預かりしますが、個人情報保護法および当事務所のプライバシーポリシーに基づいて厳重に管理しています。
詳しくは下記のページをご確認ください。
特定商取引法に基づく表示・プライバシーポリシー
Q. どこから申し込めば良いですか？
A. 初回相談のお申込み・お問い合わせは、メールまたはLINEにて承っております。
メールフォームから問い合わせる
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「ホームページを見て相談希望」「〇〇のことで相談したい」など、ひと言書き添えていただけるとスムーズです。