橿原市でお金の悩み、一人で抱え込んでいませんか？FPがあなたの味方になります！
橿原市でお金の悩みを解決！あなたの未来をサポートするFP
「子どもの教育資金、どうやって準備すればいいの？」「住宅ローン、どの金利タイプがお得なの？」「老後資金、今のままで足りるか不安…」「保険料、もっと安くならないかな…」
橿原市で暮らす子育て世代の皆さん、こんなお金の悩みをお持ちではありませんか？
将来のお金のことは、誰にとっても不安なものです。
しかし、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）に相談すれば、あなたの状況に合わせた最適な解決策を見つけることができます。
かながわFP相談所は、橿原市を中心に活動する、地域密着型の独立系FP事務所です。
代表の金川は、自身も子育て中の父親であり、子育て世代の家計の悩みに寄り添った、親身なアドバイスを心がけています。
かながわFP相談所が選ばれる理由
1. 橿原市の子育て世代に特化！
子育て中のFPだからこそ、子育て世代の悩みや不安に共感できます。
教育資金、住宅ローン、保険など、子育て世代特有のお金の悩みに、実体験に基づいたアドバイスをいたします。
2. 橿原市の地域情報に詳しい！
橿原市在住のFPだからこそ、地元の子育て支援制度、住宅関連の補助金・助成金、金融機関の情報などに精通しています。
地域密着型のFPならではの、きめ細やかなサポートが可能です。
3. 中立的な立場でアドバイス！
かながわFP相談所は、特定の金融機関に所属しない独立系FP事務所です。
保険会社や証券会社の営業担当者とは異なり、商品販売を主な目的としていません。
お客様の利益を最優先に考え、本当に必要なものだけを、中立的な立場からご提案します。
ただし、お客様のニーズに合わせて、保険や投資信託などの金融商品をご提案し、その媒介を行う場合があります。
その際には、各金融機関から手数料をいただいておりますが、複数の金融機関の商品を比較検討のうえ、メリット・デメリット、手数料について丁寧にご説明いたしますので、ご安心ください。
4. 初回相談無料！
「FP相談って、何だか敷居が高い…」と感じている方も、ご安心ください。
かながわFP相談所では、初回相談（60分）を無料で承っております。
まずはお気軽にご相談いただき、FP相談のメリットを体感してください。
FPに相談できること
ライフプランニング
結婚、出産、子どもの進学、住宅購入、老後…人生には、様々なライフイベントがあります。
それぞれのライフイベントに必要な費用を予測し、あなたの夢や目標を叶えるための資金計画を立てます。
例えば…
- 「子どもが大学に進学するまでに、いくら貯めればいい？」
- 「老後、ゆとりある生活を送るには、いくら必要？」
- 「今の家計で、マイホームを購入できる？」
こんな疑問も、ライフプランを作成すれば一目瞭然です！
資産運用
「NISA」や「iDeCo」など、税制優遇制度を活用した資産形成をサポートします。
あなたのリスク許容度や目標に合わせて、最適な運用プランを提案します。
例えば…
- 「NISAとiDeCo、どっちがお得？」
- 「投資初心者でも始めやすい運用方法は？」
- 「リスクを抑えて、着実に資産を増やしたい」
こんな疑問にも、FPが丁寧にお答えします！
保険の見直し
「保険料を払いすぎていないか？」「今の保障内容で十分か？」など、あなたの保険の悩みを解決します。
複数の保険会社の商品を比較検討し、あなたにぴったりの保険をご提案します。
例えば…
- 「保険料を安くしたい」
- 「保障内容を見直したい」
- 「自分に必要な保障がわからない」
こんなお悩みも、FPと一緒に解決しましょう！
住宅ローン
住宅ローンの新規借り入れ、借り換え、繰り上げ返済など、住宅ローンに関するあらゆるご相談に対応します。
金利タイプ、団信、諸費用など、複雑な住宅ローン選びを、わかりやすくサポートします。
例えば…
- 「変動金利と固定金利、どっちがいいの？」
- 「住宅ローン控除を最大限に活用するには？」
- 「繰り上げ返済は、いつ、いくらするのが効果的？」
こんな疑問にも、FPが丁寧にお答えします！
相続・事業承継
相続税対策、事業承継など、将来を見据えた対策をサポートします。
円満な相続、スムーズな事業承継を実現するために、今からできることを一緒に考えましょう。
例えば…
- 「相続税がかかるか心配…」
- 「生前贈与について知りたい」
- 「遺言書は書いた方がいいの？」
こんなお悩みも、FPにご相談ください。
相談事例
事例1：30代共働き夫婦（橿原市在住）
相談内容: 住宅購入を検討しているが、住宅ローンを組んでも、子どもの教育資金や老後資金が準備できるか不安。
また、どの金融機関で、どのような住宅ローンを組むのが良いか、アドバイスが欲しい。
FPからの提案:
- まず、ご夫婦の収入、支出、貯蓄状況などを詳しくヒアリングし、ライフプランを作成。将来のお金の流れを「見える化」しました。
- 住宅購入予算、住宅ローンの借入可能額、毎月の返済額などをシミュレーションし、無理のない返済計画をご提案。
- 複数の金融機関の住宅ローン商品を比較検討し、金利タイプ、団信の種類、諸費用などを考慮して、ご夫婦に最適な商品をいくつか提案。
- それぞれの商品のメリット・デメリットを丁寧に説明し、最終的な選択はご夫婦に委ねました。
- 住宅購入後の家計の見直し、教育資金や老後資金の準備方法についてもアドバイスしました。
結果: 将来のお金の不安が解消され、安心して住宅購入に踏み切ることができた。住宅ローン選びも、納得して決めることができた。
〈お客様の声〉
「住宅ローンについて、何もわからない状態でしたが、金川さんに相談して、金利タイプや団信の種類、諸費用など、様々なことを理解できました。複数の金融機関の商品を比較して、自分たちに合ったものを選ぶことができ、大変満足しています。将来のお金のことも、具体的にイメージできるようになり、安心しました。」
事例2：40代 女性 会社員（橿原市在住）
内容:学資保険のみで教育資金を貯めてきたが、本当にこれで良いのかと将来に不安を感じ相談しました。
提案:まず、現在の学資保険の払込状況と今後の教育資金の見通しを明確にすることにしました。
その結果、このままでは高校入学、大学入学のタイミングで資金が不足する可能性が高いことが判明しました。
そこで、学資保険の不足分を補いつつ、より効率的に資金を増やす方法として、新NISAの活用を提案しました。
- <具体的な提案内容＞
- ジュニアNISAが終了しているので、新NISAの活用を推奨
- 新NISAの制度内容やメリット・デメリットを丁寧に説明
- 毎月無理のない範囲で積立投資を行い、長期的な視点で運用するプランを作成
- 運用商品については、リスク許容度に合わせて複数の投資信託を提案
- 新NISAと学資保険を組み合わせることで、教育資金の準備と万が一の保障を両立するプランを提案しました
事例3：50代 男性 会社員（橿原市在住）
内容：加入している保険の内容がよくわからないので見てほしい。
提案：加入している保険証券を拝見したところ、複数の保険に加入しており、保障内容が重複している部分が見受けられました。
また、更新型の保険が多く、将来的に保険料が大幅に上がる可能性がありました。
そこで、以下の点に注意して保険の見直しを提案しました。
- <具体的な提案内容＞
- 保障内容の重複を解消し、本当に必要な保障に絞り込む
- 更新型保険から、保険料が一定の終身型保険または長期の定期保険への切り替えを検討
- 複数の保険会社の商品を比較検討し、より有利な条件の保険を提案
- ご家族の状況や将来のライフプランも考慮し、必要な保障額や保険期間を再計算
相談の流れ
- お問い合わせ・ご予約：
お電話またはウェブサイトのお問い合わせフォームから、お気軽にご連絡ください。 - 日程調整：
ご希望の日時を調整し、面談日を決定します。 - 初回相談（無料）：
現在の状況、お悩み、ご希望などを詳しくヒアリングします。
ライフプランに関する簡単な質問にお答えいただき、今後の進め方についてご提案します。（60分程度） - プランのご契約：
詳細なライフプランの作成や、具体的な金融商品・保険商品の提案をご希望の場合は、有料サービスをご利用ください。
お客様に合ったプランをご提案します。 - 実行・アフターフォロー：
プラン実行のサポート、定期的な見直し、継続的なサポートを行います。
お客様へのメッセージ
橿原市の皆様、はじめまして。FPの金川です。
私は、これまで多くの方々のお金に関する悩みや不安を解消するお手伝いをしてきました。
「お金のことは難しくてよくわからない」「誰に相談したらいいかわからない」
そんな風に思っていらっしゃる方も、ぜひお気軽にご相談ください。
私は、特定の金融機関に属さない独立系FPですので、中立的な立場で、お客様にとって本当に必要なものだけを提案することができます。
また、私自身も子育て中の父親であり、子育て世代の気持ちに寄り添ったアドバイスを心がけています。
あなたとご家族の夢や目標を実現するために、一緒にライフプランを考え、お金の不安を解消しましょう！
初回相談無料！
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橿原市情報：橿原市では、市民向けに、お金に関する相談窓口を設けています。
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※この記事の情報は、2024年5月現在のものです。最新の情報は、各保険会社の公式サイトなどでご確認ください。
