とってもお得な制度で話題のiDeCo（個人型確定拠出年金） メリットばかりが強調されがちですが、デメリットがあることも再確認しておきましょう。 iDeCo（個人型確定拠出年金）のデメリットは流動性リスク 流動性リスクとは […]

2017/12/15加筆修正おこないました。 積立NISAとは？ 2018年度より積立NISAがスタートします。 従来のNISAとくらべ、投資初心者でも分かりやすく加入しやすい制度となっています。 まずは概要から見ていき […]

パート主婦をしているかたで103万円の壁を意識して働き方を調整している方も多いのではないでしょうか？ ご存知の通り、基礎控除額38万円と給与所得控除額65万円併せて103万円以上の収入になると所得課税されてしまいます。 […]

先日個人事業主の方から、退職金がなく将来が不安だという相談を受けました。 もちろん積立保険などには入って対応しているとのことでしたが、それでも老後資金が不安なご様子。 同じように将来の退職金（老後資金）に対する不安をお持 […]

使わないと損！？教育訓練給付制度の説明から申請までわかり易く解説 教育訓練給付制度とは働く人がキャリアアップするため、自身で支払った教育訓練受講費用の一部が支給される厚生労働省の制度です。 この制度には、一般教育訓練給付 […]

サラリーマンの方で定年退職後の暮らしをどうすればいいかお悩みの方も多いです。 老後の生活設計ともいいますが、結局のところお金と健康の問題に終始することになりますよね。 健康でお金があれば何も悩まず生活できますからね（笑） […]

先日ファイナンシャルプランナーの勉強会で、 ロボアドバイザーについてお聞きしましたのでフィードバックしてみます。 結論から言うと、投資初心者が中途半端な知識で時間と手数料を使って投資を続けるより、 ロボアドバイザーに任せ […]

サラリーマンが病気や怪我で長期間就業できない場合に備えて、 民間の医療保険に加入することは少なくありません。   医療保険に加入することが悪い事ではないですし、 リスク管理の面からも必要なことだと思います。 & […]

個人型確定拠出年金・iDeCo（イデコ）と個人年金保険 どちらも老後の年金不安に備えるための制度と言えますが、 仕組みが難しくどう選べば良いかお悩みではありませんか？ 節税効果に関して、結果的に個人型確定拠出年金と個人年 […]